Vermögen repräsentiert oftmals die Arbeit von Generationen. In Ihrer Verantwortung liegt es, Ihr Vermögen nicht nur sorgfältig zu schützen, sondern auch bereits zu Lebzeiten die Weichen zu stellen, um es zum richtigen Zeitpunkt mit Weitsicht zu übergeben. Vor allem, wenn neben Familienvermögen auch unternehmerisches Vermögen betroffen ist, sollten diese Überlegungen nicht auf die lange Bank geschoben werden. Es gilt Lösungen zu finden, die Ihre Altersvorsorge gewährleisten, Ihre Familie absichern und gleichzeitig das Familienvermögen über Ihre eigene Existenz hinaus bewahren. Unser Anspruch dabei ist es, Sie ganzheitlich bei der Gestaltung der Vermögensnachfolge sowohl im Bereich Ihres Privatvermögens als auch in der Sphäre ihres Unternehmens zu begleiten. Durch die Zusammenarbeit mit externen Partner:innen wie Rechtsanwält:innen, Notar:innen und Steuerberater:innen sind wir in der Lage, wirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Themen eng miteinander zu verbinden und daraus positive Effekte für Sie zu generieren. Wenn Sie es wünschen, übernehmen wir auch die Umsetzung Ihrer Vermögensnachfolgeplanung und sorgen als Testamentsvollstrecker dafür, dass alles ganz in Ihrem Sinne abgewickelt wird.

Ihr Vermögen soll für die kommende Generation oder im Dienste einer guten Sache fort­bestehen. Als Unter­nehmer:innen möchten Sie für Ihr Werk eine Perspektive schaffen, bevor Sie sich zurück­ziehen. Den Generationen­wechsel an der Führungs­spitze früh zu beginnen, ist dabei eine wichtige Voraus­setzung. Zusammen mit Ihnen und Ihren rechtlichen und steuer­rechtlichen Berater:innen erarbeiten Ihre Wealth Management & Private Banking Berater:innen für den komplexen Prozess Ihrer Firmen­übergabe einen klug getakteten Fahr­plan.

Sie haben mehrere Möglich­keiten, für andere vorzu­sorgen und dabei Steuern zu sparen. Schließlich können Sie in jeder Dekade im Rahmen der Steuer­freibeträge eine Schenkung vornehmen und damit einen Teil Ihres Vermögens übertragen. Je früher Sie sich informieren, desto mehr Gestaltungs­möglichkeiten haben Sie.

Umfassender Schutz ist ein Stück Lebens­qualität. Erkennen Sie frühzeitig Risiken und entwickeln Sie daraus neue Chancen – gemeinsam mit Ihren Berater:innen. Sobald sich etwas an Ihrer Lebens­situation ändert: Mit den passenden Leistungen nutzen Sie das maximale Potenzial.

Ihre Berater:innen untersuchen Wechsel­wirkungen zwischen Ihrem privaten und unternehm­erischen Leben. Vor allem für Not­fälle wie eine ernste Erkrankung sollten Sie recht­zeitig vorsorgen, damit Ihr Unternehmen lang­fristig läuft.

Immobilien sind ein wichtiger Vermögensbestandteil – sei es als Wohneigentum oder als Kapitalanlage. Aber auch der Immobilienmarkt ist einem ständigen Wandel unterworfen. Deshalb ist hier das Know-how von Expert:innen gefragt. Wir kennen uns seit vielen Jahren bestens auf dem Immobilienmarkt aus und können unsere Nähe zur Region auch in diesem Bereich sehr erfolgreich für Sie nutzen. Welche Immobilie passt in Ihr Gesamtvermögen? Wie sind die Perspektiven vorhandener Immobilien? Besteht Strukturierungsbedarf? Bei allen Fragen zum Thema Immobilien stehen wir Ihnen zuverlässig und diskret zur Seite.

Eine Gegenüber­stellung Ihrer Chancen und Risiken klärt die wichtigsten Fragen:

Chancen

• Hohe Nachfrage von Gewerbe­flächen und Wohnungen in städtischen Regionen
• Risikoarmes Investment unter Berücksichtigung der Qualität, des Standortes, der Bausubstanz und der Mietverhältnisse

Risiken

• Es bedarf einer guten Planung, um die Gestaltungs­spielräume von Steuer­vorteilen nutzen zu können
• Industrie und andere Betriebe verabschieden sich zunehmend aus den urbanen Regionen
• Der Markt für Betriebs­immobilien ist sehr heterogen

Sich bei der Alters­sicherung allein auf den Staat zu verlassen, funktioniert gerade bei vermögenden Menschen oft nicht. Ihnen auch im Alter einen Lebens­standard zu ermöglichen, der Ihren Vorstellungen entspricht, darauf baut Wealth Management & Private Banking auf. Sie benötigen mehr Mittel als Normal­verdiener, um im Alter rund 70 Prozent jenes Lebens­standards zu halten, den Sie während ihrer aktiven Zeit pflegten. So kann auch bei Vermögenden eine Versorgungs­lücke oder eine Liquiditäts­lücke entstehen.

Entlang der drei Säulen der Zukunftssicherung – Basis­versorgung, Zusatz­versorgung, Kapital- und Immobilien­anlagen – lassen sich Ihre bereits vorhandenen Vorsorge­maßnahmen erfassen. Zum Wohlstand im Alter gehören natürlich auch Gedanken an Ihre Angehörigen, Kinder und Enkel­kinder. Um Liquidität ein Leben lang und auch generationen­übergreifend sicher­zustellen, bedarf es gründlicher Planung.